精挑细选理财顾问

投资者现在的选择比以往任何时候都多。私人银行业曾被视为一项没有生机的金融服务，而如今，大型投资银行正加强其在这一领域的专业技能，这一业务的吸引力不仅仅在于这项业务的增长潜力，还包括它能提供更为稳定的收入来源。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区* W( m2 t; b# U& Q) Z. [7 L
例如，在全球最富活力的财富管理市场之一的英国，排名前三甲的理财机构只占据了不到10%的市场份额，这意味着小规模理财机构有很大的业务竞争空间。会计师事务所、律师、零售银行、证券公司和基金管理公司等，都在采取类似举措，为富有客户提供服务。
. D) f" R: t% J4 d9 U! G* n% g' B7 `博瑞金融论坛如果你认为自己的资产需要管理的话，难题在于决定应该让谁管理。一些人更喜欢自己承担这一角色，因为强制性的年度管理费将影响到投资收益，在如今这个低通胀、低回报的时代尤其如此。其他人则认为，他们没有时间管理自己的经济事务。对于这些人而言，每年支出远超出2%的管理费，包括投资管理费，是值得的。
0 e3 ^& a( }* ?% @+ i博瑞金融论坛私人银行提供的顾问服务不仅仅限于如何将税项降至最低，它们还能做出意义重大的资产配置决策，既能在不确定情况下保护客户资产，还能为客户资产带来长期的实际增值。要知道，处在市场最顶端的理财机构，是那些知名投行和管家式财富管理公司，它们服务的是拥有至少1000万美元可投资资产的客户。私人银行业咨询公司ScorpioPartnership的数据显示，单在欧洲，就有约2500个管家式财富管理公司。
, I) O( J, b) O% U0 \ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛对于寻找理财机构的投资者而言，其选择令人困惑，这是可以理解的。但较容易的解决方法是缩小你想得到的服务和标准范围，而非考虑你想要的机构类型。
7 X$ ~9 p4 Q+ h: ]3 i+ i. l. `1 cwww.brjr.com.cn在昔日的私人银行业，影响投资决定的往往是与银行家的关系。这些银行家引导客户将资金投向具有重大金融诱因的产品。如今，独立性是关键。因此，如果你选择全权委托———你的银行家代表你作出所有投资选择，那你需要核实你的资金是否投资于该银行的内部基金。如果是，询问一下原因。同时要确保你的投资顾问将所有佣金收入的明细让你知道。你的理财机构应按照你的利益行事，而非他人利益。www.brjr.com.cn  L9 ^1 `% a5 i! m; D
同时，密切关注你的理财机构采用的投资策略，从它将投资的资产类别范围，到它将如何在这些领域获得专业技术都要关注。在财富管理的新时代，银行和其它机构必须不但意识到它们的优势，也需要认识到自己的劣势。你的理财经理可能是全球股市专家，但他们不大可能也是对冲基金、商业地产和税务方面的专家。考察一下他们从哪里获得技能以及他们如何做到这些。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛+ Q4 d1 z, I6 k: X
此外，你还应考察管理费，不要害怕向他们提问。管理费必须清楚和透明。你要清楚地知道自己将为财富管理支出多少成本？例如资产配置、基金选择或税务建议等，同时你为各个领域投资专业技能的支出是多少？询问整体费用比率。这个百分比将告诉你每年投资组合的收益要扣除的总额。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区. [7 s, r* |+ w6 o, }6 S; @. N
最后，要记住，你与一个理财机构的关系可能会持续很长时间。因此，你必须对该公司以及与你打交道的个人感到舒服。你必须对你理应得到的服务感到满意。毕竟，那是你的钱。