2007风险管理模拟试题一、单项选择题& I. ^8 W# ]0 s6 }5 D- g

5 M( {# X/ X1 H博瑞金融论坛1、《巴塞尔新资本协议》规定，商业银行核心资本充足率不得低于（）。博瑞金融论坛0 i2 D# X- F( g* _" h* b, D" ^  j

. s# `# G% R' c - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、2%  B、4%  C、6%  D、8%博瑞金融论坛! `0 o' H  W( V  S7 r

! |* x; p5 @1 H8 T' y  j9 j - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区5 A6 e! u: C* Z
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛. c4 p' W$ {9 F: I& @2 I& L8 p
2、风险文化中最重要，最高层次的因素是（）。( Z/ c' r9 w" {# W+ B5 O

) h# o) g( S* c3 J' `4 m% l3 Dwww.brjr.com.cnA、风险管理理念  B、风险管理知识  C、风险管理制度  D、企业文化
( f! |' {  l/ h  Q; Y- hwww.brjr.com.cn - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6 {" ]( G* \& I  @- N

+ ~: D% X. u+ E$ C7 a- E2 M - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛. ^# x* u; k  O$ p" h
3、以下风险中，属于系统风险的是（）。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区' Z# @7 j* ?& ^

* O: E* c" W# F+ f( w& ^# p - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、信用风险  B、市场风险  C、操作风险  D、流动性风险 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9 A) m, J; O) p7 }

9 a; f7 a# J& U  Q- }
' q' u. g& {) M% r" n  G$ x
( e6 O! T+ e+ P$ z6 {0 z% d4 O - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛二、多项选择题
3 P3 R0 @2 R  Q9 N, B5 P - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区4 N/ T* q& G  b4 x5 R
1、以下属于核心资本的是（）。
, v4 C3 i" E& O# I4 u2 i- U中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
" Q) a# e/ M6 `& K  I0 c% k中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区A、股本  B、未分配利润  C、普通贷款储备  D、公开储备
) l7 x2 v" X0 y# J$ H$ N - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9 U5 ?7 Y' W6 n, w( x+ [
3 p2 R: e2 o/ T2 W2 _
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛; Y! U( N& _) p, L0 i8 m7 K
2、商业银行风险管理部门的职责包括（）。
7 P1 r* K4 o5 s - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛www.brjr.com.cn& e- n4 q. p& `& |4 n9 J
A、监控各类金融产品和所有业务部门的风险限额
- v, _& f# W, O+ V! j0 I) \中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛0 b: C$ q4 f0 L* b0 ]4 N4 e0 s
B、根据收集的风险信息，做出经营或战略方面的决策
9 s" o+ ~( O8 Z" K1 h4 Y - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛博瑞金融论坛( O/ ?% J$ A9 `6 {) v6 R2 a) U
C、核准复杂金融产品的定价模型，协助财务控制人员进行价格评估
& N+ {* Q/ Z5 T6 \# R, p0 ? - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9 E3 c" A3 R( v( Y: j
D、全面掌握商业银行的整体风险状况
$ T/ {) a' E8 o, [  `博瑞金融论坛
; M2 h: ~/ h" `. r+ I! kwww.brjr.com.cn: }: E  r- Q3 Y$ t. F4 M) Y

) ?' {9 D6 w# s- Y中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区3、商业银行内部控制的主要原则包括（）。
5 e4 l" Y* s% c6 C$ M% ^5 ~ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛7 t( P% P; M3 ~: b1 h$ L# T2 h( s
A、全面  B、审慎  C、有效  D、独立
8 O+ Y2 z% V; S% t4 ?www.brjr.com.cn
/ z3 u4 e  P5 U9 F) S; K博瑞金融论坛
3 q0 d+ `! f8 f8 \, n0 w$ x. ? - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
5 E* s% q6 X5 E9 Ewww.brjr.com.cn4、根据经济合作与发展组织的公司治理准则，治理结构框架应当做到（）。0 r& j! \  f5 \( ]
www.brjr.com.cn! a8 g* X1 s3 i  i/ H8 K
A、维护股东的权利，确保小股东和外国股东在内的全体股东受到平等的待遇
" }: I' x/ U6 S2 |  Q - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
. l% e9 o- H8 J' U5 f - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛B、确认利益相关者的合法权利  C、保证及时准确地披露与公司有关的任何重大问题的信息 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' ^- ]9 B9 }4 w  T- m# D3 S/ p
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛8 v: }  q; y3 f/ M2 ]/ @
D、确保董事会对公司的战略性指导和对管理人员的有效监管

三、判断题
0 _# r" b" h+ L; Z3 j1 K - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛www.brjr.com.cn1 y/ a1 m3 v# S1 Y+ P8 v* f# Z7 g6 Z: S
1、商业银行进行风险管理的目标就是消除风险，实现零风险。（）www.brjr.com.cn; {2 ^7 f" Y( u! Y2 G

# h6 w% E, l3 w - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' @; v/ I( K0 w4 h; O

7 \0 K6 B) t+ G2、商业银行不仅仅是经营货币的金融机构，而是经营风险的经营机构。（）
  S- {  L3 ~: A8 u博瑞金融论坛3 r/ `4 q; i+ Z, S/ U

4 V( |7 a# p: f, i4 L6 c - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
2 m, l0 j$ i: s: F5 Q/ b6 nwww.brjr.com.cn3、对商业银行进行风险管理是风险管理部门的责任，与前台业务部门无关。（） - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛/ l8 E/ a  L% @1 L. ]/ D

9 V4 p; G' X  H9 B/ R' d - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛/ n& f, l! B& ]) L4 d

  z* {$ l7 X4 T博瑞金融论坛4、商业银行的“风险管理部门”和“风险管理委员会”在职能上没有明显区别。（） - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛2 z$ i1 K# R+ D( l' M8 M
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9 ]) c8 t' A& R% `+ }- ^( ^

9 \$ Y1 f5 s9 `4 P% V中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
/ ?* q3 m' x: z中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区5、商业银行要靠一场运动式的突击来培育风险文化。（）
* z, ]; s% M  S7 z - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
$ X) {! Z6 ~" P  `+ `/ e: C+ M* Wwww.brjr.com.cn9 R. @0 e9 a  ?& S( X3 o! g/ B

) D, s. B% k& e% u8 b! iwww.brjr.com.cn6、风险管理是商业银行的核心竞争力。（）
" U  f  `% X4 u, e% M - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
& Q/ l8 R! Z1 z. Swww.brjr.com.cn博瑞金融论坛9 b5 b" l$ o! t; X" S
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6 g+ K' e, C9 }: u6 n0 P4 C
一、单项选择题
) i" p' I0 h  `! d9 H& v - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区- Q* t( |! Y( C; w
1、B  2、A  3、B - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛( x3 `0 ~9 k. f& K) J

. T; ]3 l. ?( M8 v' _6 k二、多项选择题
2 j$ e; L/ J  f' f* j- ^9 ~+ {& \' q7 B中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛1 `% h; V4 n* v' O. j
1、ABD  2、ACD  3、ABCD  4、ABCD! G6 o4 i/ I% A) i: P( e/ p- T1 H

' J9 h! E( I8 @. \$ b4 V - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛三、判断题- ^' l* f5 ^) u- r7 H2 c& b

5 \- N9 ?( E% G9 d, `) B1、F  2、T  3、F  4、F  5、F  6、T

一、单项选择题www.brjr.com.cn8 k- e8 _' [( H
3 w* k2 G) v: p: J7 M
1、在商业银行风险管理理论的管理模式中，不包括（）。
8 L/ ~, p4 |/ S4 p
& T) L) B9 f; P% p+ nwww.brjr.com.cnA、资产风险管理模式  B、负债风险管理模式  C、全面风险管理模式  D、内部管理模式 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛7 T' M! P. B" }5 H/ d7 f7 j& |

4 e$ a5 A3 H  _9 n - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
0 R# ?" B6 v5 B+ S' K$ L# s - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
  E! R  Z1 L( C& `' L( V6 U2、（）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
- {- T! u( a& j  C3 j2 Y4 M9 M博瑞金融论坛博瑞金融论坛& `% A0 y- T# \# ]+ I) V
A、信用风险  B、市场风险  C、操作风险  D、流动性风险( A1 b4 U; P# N# ]* D9 L5 _9 p

4 z) n1 o$ L  K+ C4 Z$ L8 }- Kwww.brjr.com.cn
) ~% S4 e( ?0 E( t  I. a中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区www.brjr.com.cn' W" G' n* \9 ^  @
3、（）不包括在市场风险中。# b( a# K0 W+ l, r! m
: q3 g. x9 j+ S3 z) b# [
A．利率风险  B、汇率风险  C、操作风险  D、商品价格风险
6 Q7 F- d( P) {! f  Fwww.brjr.com.cn
6 O6 O! b4 _+ _  {2 X- @0 p/ ^中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛$ Z3 `$ K, a: \9 ~

! r& L; k& |# q3 v- A - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛4、（）是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛5 j* \# t4 m8 X2 }3 Z5 J  Z: Q
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛) G( Z3 a( C* z4 `3 C6 \3 X
A、声誉风险  B、国家风险  C、法律风险  D、流动性风险博瑞金融论坛$ m2 [: a4 E. ?
www.brjr.com.cn3 z. O/ y' u6 Q: ~

, U# X' m$ ^. ~, \3 Q! W( y4 x; m博瑞金融论坛6 s: h$ g/ }* \% `- |4 k7 d6 X
5、商业银行通过进行一定的金融交易，来对冲其面临的某种金融风险属于（）的风险管理方法。博瑞金融论坛3 g) q3 N2 Y' e' _, L

4 A4 m' S2 b( T0 l/ X9 X7 swww.brjr.com.cnA、风险对冲  B、风险分散  C．风险转移  D、风险规避0 h( j" A# h6 B# u
6 n& \: K( r8 M2 j' V( L

, g' D% v0 E1 F( i* M - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛2 V* o2 z/ }/ h5 X6 Y6 U' u
6、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（）的风险管理方法。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛/ X0 c- M: C8 s  z+ z% }7 d

' Y3 m" n/ X! b5 w1 }中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区A、风险对冲  B、风险分散  C、风险转移  D、风险规避 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛, {- M5 n) S+ g; k& z6 o3 o0 m+ z

- p5 z9 l* p; H/ d( E8 y+ s/ O
9 {1 s9 \7 j' Q/ `www.brjr.com.cn' w" I$ g* w, I/ O; _  z; ?) t1 t5 |
7、下列不属于风险转移方式的是（）。3 j0 e& q5 Q1 r) S) C% |- V

# b# `- g. o# V0 }  B - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、保险  B、担保  C、转让  D、客户分散
, l# a) l' G# m' m9 a' s - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛www.brjr.com.cn8 P. L% L5 W0 u/ z- A
www.brjr.com.cn9 Y5 c/ H9 g8 [$ ^" Q

! Y9 O3 ]2 i( \+ l7 Y  J8、（）负责建立识别、计量、监测并控制风险的程序和措施。
# z- C6 \' Y# X4 |$ d博瑞金融论坛中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区% R" ~/ p4 u2 z5 L: I: q3 z" I
A、董事会  B、监事会  C、股东大会  D、高级管理层
' Q9 L  Q2 H4 W8 awww.brjr.com.cn
& C# \6 m' U: l/ T, } - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
. {0 K$ Z; F9 d - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
% G$ c: T+ \+ V1 l/ a; S - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9、风险识别的主要方法不包括（）。
6 I  U3 t6 p) v$ N& s' `2 Hwww.brjr.com.cnwww.brjr.com.cn4 |. R7 L! y1 ], `5 n) m8 d
A、失误树分析法  B、VaR  C、专家预测法  D、流程图分析法
: [3 ?; q6 p% T; e2 n& A - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
; z/ ^( l4 r2 E, D$ g: s7 [0 t; n博瑞金融论坛
1 K! J8 Q$ ]; k$ W9 l中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区0 R" X& t2 j  Y; l! }- b
10、商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和（）。博瑞金融论坛4 d( A$ ~0 F( t

" g* d4 G, `+ N3 C+ j: UA、国际结算系统  B、储蓄系统  C、信用卡系统  D、互联网上下载的相关数据
: C2 F. H8 O# M: R5 L) O$ \ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛www.brjr.com.cn2 A+ v9 ^: S/ v- P& q4 ~# o, i

  H7 n9 [" Y2 f5 o9 m; Swww.brjr.com.cnwww.brjr.com.cn& b) D6 ~; e# \& `0 w$ P
11、（）并不消灭风险源，只是风险承担主体改变。
2 _- v6 v- j6 ~7 p* g6 Vwww.brjr.com.cn中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区' ~* E5 A+ c4 S
A、风险转移  B、风险规避  C、风险分散  D、风险对冲
; N& x* Q1 K, O# ]; h7 M1 K$ \0 \8 @博瑞金融论坛
4 J; c1 [. G% U3 r" l5 A2 x中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区12、商业银行进行风险管理最根本的驱动力是（）。博瑞金融论坛$ Y5 X, H- Z) k+ U. Y! f" q

$ A% i) w+ Z; L" u; Z; X6 j$ G" O9 a - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、客户利益至上  B、储户利益至上
! P2 k2 N1 g- |; N& V8 o- N6 W - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛博瑞金融论坛. w7 X; ~% {6 j& }) O/ Z
C、股东资本是风险的第一承担者  D、金融监管机构的要求
0 F) ~0 q* \3 U: z. A# h - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
& r& ?: F5 d2 f( ?8 }4 h1 j, v- s - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛( ~8 E: |3 V' A5 ?. B( b" R/ ?/ N
博瑞金融论坛2 K0 x- B; z: E
13、对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据，则选取（）。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛# C. H7 m% k) ]  E/ {
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区: x, [7 Y8 z& d
A、风险值较低的指标值  B、风险值较高的指标值 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛8 J) H0 v! l8 g- ~- T/ u2 F  W" t
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区. m, `* T" B4 m7 V
C、风险值为二者均值的指标值  D、类似客户的指标值www.brjr.com.cn6 [$ x! g9 b% c. A2 u
博瑞金融论坛& a6 h1 P, [: K( {: @3 r; B
www.brjr.com.cn" I% X8 ?, Y& n. H3 G
博瑞金融论坛+ [& C% ?3 {+ p8 l+ {$ ?
14、有效风险管理体系建设必须以（）为先导。www.brjr.com.cn- Q+ H: @7 h0 k2 @: J

( ]* K: A# H+ u7 b* _6 V; k中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区A．健全的内部控制机制  B、完善的公司治理机构
: r! w3 D+ i8 @博瑞金融论坛
' [5 Q* s% E5 J0 ]www.brjr.com.cnC、先进风险管理文化培育  D、有效的风险治理策略
! W4 t5 u6 Q! c: ]5 ^中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区* @2 E6 B2 Z1 \5 ]
www.brjr.com.cn+ B5 l+ H% r% s. D

! p) Y  N9 o, F: c4 D - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛15、计算资本充足率和核心资本充足率时，都应该扣除（）。% t+ W% p" o" c% T9 D" F4 ~
7 s( g/ G  X" F* j
A、商誉  B、商业银行对未并表金融机构的资本投资www.brjr.com.cn% Q$ a& r2 G9 [8 r
: U5 e" E* C3 B$ S: A
C、附属资本  D、商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

二、多项选择题
" x* |! s0 q- d! y5 n - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
0 k8 i: T) M; p7 W; e; I7 S; i! a博瑞金融论坛1、巴塞尔委员会《核心原则评价方法》指出内控制度色及银行的（）。
& \! R0 W6 k+ _( g% a( r博瑞金融论坛
9 h7 g# h% B$ T0 K - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、组织结构  B、会计政策和程序  C、制衡机制  D、资产和投资的保全 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛2 s- k1 l% |+ W. r
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛# ^0 t# T6 w  q+ R: O, R5 ^5 h5 J

+ f3 p# J* F8 [  I5 |. r  fwww.brjr.com.cn
  o6 D: s& e4 ~0 X8 X- c% f8 I中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区2、巴塞尔委员会《银行组织内部控制体系框架》提出内部控制的组成要素除了风险识别与评估，还包括（）。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛0 Q; f% N; K" \. |% Y* `" ^
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛1 D% |  C! |& f5 |7 O& l* n
A、管理层监察与控制文化  B、控制活动与岗位分离
8 w# b2 _, |3 o; j博瑞金融论坛
+ y+ {9 k. t& a$ P0 u, o中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区C、信息与沟通  D、监控活动与偏差纠正博瑞金融论坛% S1 ^- L+ {' N
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区0 @( o  d" {8 Z3 t
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛/ b- ^5 h) f  \9 F+ Z1 d

; s% ?$ V. E- m8 [, N3 wwww.brjr.com.cn3、银行风险管理流程包括的环节有（）。
8 M/ I9 z# x& ? - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9 C* ]6 b0 M! D# N7 z
A、风险识别  B、风险计量  C、风险监测  D、风险控制
) H. y% D+ X* A. ~博瑞金融论坛. W& r+ u7 s3 N8 ?" O4 Q
! R/ X  @/ E+ }' A2 a. j

! C* o' L6 r! _" N8 ~- I - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛4、属于事前风险控制手段的是（）。www.brjr.com.cn5 F! b! d! j) W" @  w8 I" I

7 j- H! Q( r% d7 g! v1 M- m+ R: G - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、风险转移  B、风险规避  C、风险补偿  D、风险分散
; q* M; {1 O& l. J% b - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛: N* j% A  |6 _
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛: z, m) O# W5 e) t* p% y3 J
( c+ \0 m& o3 h
5、下列关于银行资本的作用叙述正确的是（）。
$ S# G6 t, ]: K - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛0 x! k- f; @  C/ c7 d! i: _& D
A、提供融资  B、使银行免受损失www.brjr.com.cn: |- U8 [* |. @. c+ D, c9 {* I

3 j. `7 k  S7 [博瑞金融论坛C、维持市场信心  D、限制银行业务过度扩张
9 }6 I- d0 c! u+ N# f* r博瑞金融论坛
/ g1 S& b) y3 s+ c - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' Y+ D% \* o6 i7 T/ j

8 Z& h* s6 G! Y$ i& [; f/ Q  A - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6、资本融资的具体来源包括（）。
- a$ Y) N5 V+ [" _2 `/ c/ y$ ?+ A博瑞金融论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛; Y3 b0 q/ ~& X0 ?: q* f, `1 J
A、股东红利  B、原有股东追加投资  C、发行新股  D、留存利润

三、判断题
, b4 O1 k1 k& x0 T% s8 H" k - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛7 _6 e% E6 o+ v$ K& K; y9 q
1、我国商业银行的核心资本包括普通股、优先股、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权、可转换债券。（）博瑞金融论坛& y% x3 J- b* X7 S( y2 b6 r
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛0 Z' o4 j: A1 t- ^1 A" O. o$ q% m# C

: p5 o: Z1 ~% N0 d - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛www.brjr.com.cn# ]& p3 b& D2 V0 Z
2、实施风险管理是有成本的，风险管理体系并不是越复杂越好。（）博瑞金融论坛, h1 r# e* a( @% E) J' s
- w" q# f8 r+ p) m; X8 G( K
www.brjr.com.cn4 n. D7 h( {' x; N$ G2 p+ _" D

# L1 I) r4 R! l" Z/ @ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛3、经济资本就是会计资本。（）博瑞金融论坛: @2 R# y5 ]6 Z1 q2 T' Z" V
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区8 e0 r8 ^* c- ~( k% i
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛2 k1 \8 O/ f& e& u9 ]+ c4 i+ J  l0 U$ J
www.brjr.com.cn# s' M7 x1 h& Q6 N7 w# S
4、风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。（）博瑞金融论坛8 f8 e) j( U: s' _/ O
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区/ ^: R! F& t1 r8 B% ^

; l3 i3 F; @% `+ F+ h - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛! B' K2 Y' M; @0 v2 Z
5、银行面临风险时应该首先选择风险规避策略。（）
) L4 Y3 v: J* }中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
. Q; }. @* R" H* C& w; g- Twww.brjr.com.cnwww.brjr.com.cn2 X& a+ n; A2 q$ G5 g

4 t9 k. m. f7 e) n: Q3 T  d( i: b - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6、经济资本能够由于弥补银行的预期损失和非预期损失。（）

答案需要回复可以看:www.brjr.com.cn: S2 o6 F8 K8 d  b2 D) \$ _

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一、单选题
5 K) z  x$ ]* u" S+ c - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛博瑞金融论坛" W* e. i/ i6 m: q
1、目前，（A）是我国商业银行面临的最大、最主要的风险种类。
$ j5 J  j  \1 [4 h! a* M中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
5 ^' a& R! k  o) r7 {博瑞金融论坛A、信用风险  B、市场风险  C、操作风险  D、声誉风险 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛* C7 C  F& }% t, N1 f  K8 `2 [3 r

% Y2 ?2 i6 H8 i2 V$ k+ l5 y/ k# q博瑞金融论坛www.brjr.com.cn5 B1 n/ N- \/ Y, x% d4 z' n

. }5 s  _3 ], e, z) u3 v博瑞金融论坛2、某1年期零息债券的年收益率为16.7%，假设债务人违约后，回收率为零，若1年期的无风险年收益率为5%，则根据KPMG风险中性定价模型得到上述债券在1年内的违约概率为（B）。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区, B+ y- o% S! H# M$ h
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛. n# Y2 R/ g" U  j7 P3 w" w- z
A、0.05  B、0.10  C、0.15  D、0.20中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区9 ^+ o' R1 F1 x: J) l( V- L

  o' s, c3 o. h中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
- L2 {$ B- D' Z) j - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' |* ?; N5 ?3 H6 o; ]* y' R( G
3、《巴塞尔新资本协议》要求，实施内部评级法初级法的商业银行（C）。& X: P; t6 ~- q  r+ S  H6 U7 l8 J
www.brjr.com.cn3 l5 t1 x  P+ m; ]
A、必须自行估计每笔债项的违约损失率  B、参照其他同等规模商业银行的违约损失率中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区9 `: D+ C( B2 _

* K# P. {( P2 l2 S - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛C、由监管当局根据资产类别给定违约损失率 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9 A0 i) Y" H, ?( Z6 Q7 g! d2 R
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区5 r" ^7 H, y% q  A* Q2 v
D、由信用评级机构根据商业银行要求给出违约损失率
. m/ \& R& O- G# y& R1 K5 w' V - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
8 L7 w; y& M9 C8 s# R% y9 ^ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
2 N! Q7 q+ d& }7 F博瑞金融论坛
; D6 R. B4 l2 B中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区4、期货交易者可以通过在期货市场上进行（A）交易来达到降低价格波动风险的目的。www.brjr.com.cn9 x6 _/ X! T8 l4 T4 ?. B

: ~& X& [9 a! ?9 ?9 k; Q3 h8 iwww.brjr.com.cnA、套期保值  B、投资组合  C、投机  D、无风险套利www.brjr.com.cn1 v1 B- X$ J& L' i  t- i

2 s- Y! I9 O2 ]/ O - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
0 `* ^: O- P' ^# r1 E: s - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6 m" X2 N7 k" ~5 K5 y! M- N& \
5、按《国际会计准则第39号》对金融资产的分类，按公允价值计价但公允价值的变动不计入损益而是计入所有者权益的资产是（A）。
( e* e: S& u" c, A" V中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
9 D: o8 r9 K. v0 |' W2 P - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、持有待售类资产  B、持有到期的投资  C、贷款  D、应收款( q( N! V5 j$ L0 i  }9 v

$ n% S7 r3 f! ]& }& N- b& R! c1 H中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区博瑞金融论坛) J% }8 f$ P6 |# ]# S1 K

1 p, f/ ^* t& E4 k' {" |; K) \4 J - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6、下列不属于压力测试假设情况的是（C）。www.brjr.com.cn* s3 w" A, Q5 Q% f( _

2 N- X5 v# Z" a8 R: V8 W9 b - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、利率增加500基点  B、信用价差增加300个基点中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区5 ^, R/ v* |: e

$ U) C7 c$ f8 a  _, S' B1 u - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛C、正常经营状况  D、主要货币相对于美元升值15%博瑞金融论坛- q' W/ o$ q9 t8 k

5 A3 w+ K( m# g中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
8 `! U% K3 J. w8 o3 L博瑞金融论坛
: H% g8 F3 i0 _5 N# \博瑞金融论坛7、下列关于风险的说法，错误的是（C）。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛( A4 S2 B. R1 U# w& ^, ?

; `& G9 }; \' l* Q中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区A、风险是收益的概率分布  B、风险既是损失的来源，同时也是盈利的基础
- k5 L1 z: ]7 T - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛博瑞金融论坛6 x7 C1 R4 h9 X' m1 R% l
C、损失是一个事前概念，风险是一个事后概念
# @4 g9 k' z- i/ O% [博瑞金融论坛
8 b; C/ c; a6 e0 p4 Zwww.brjr.com.cnD、风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身2 Y9 }3 a; A+ {/ n2 e. p5 u% k
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区& C5 ]$ g* G* V
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛# n# q" h/ m6 z/ U7 a* |0 o% ?

; f7 i* b2 x0 ~: T& K  Q0 h9 w$ ? - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛二、多选题
$ Q; @1 u- }# g1 @& R( g0 V& A - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
" r+ Y& v) h3 r0 E# ~ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛1、下列关于久期缺口的理解，正确的有（ABC）。
6 D, Z( }! p2 \/ [9 B  C: Y0 G# T, ~ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛www.brjr.com.cn) d5 A# G4 V7 `4 d$ |) G8 X
A、当久期缺口为正值时，如果市场利率下降，银行净值将增加
; c& x& i& |3 u, Y3 X4 I& B - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛# |% z; ~( u" ^1 y9 ]
B、当久期缺口为负值时，如果市场利率下降，银行净值将减少
4 O* m* J) d2 b( o中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
2 t/ {7 |, q+ O7 G - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛C、当久期缺口为零时，银行净值不受利率风险的影响
4 j7 _% u& @6 z- N( Q
; ]5 m' p8 g6 k6 F% VD、久期缺口的绝对值越小，银行对利率的变化越敏感中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区" p5 ?! I5 W% Z+ R$ }

8 x+ ]$ g% r/ {; e+ K, F0 `& j5 r - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛E、久期缺口的绝对值越小，银行的利率风险暴露量越大 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛0 W2 n# _4 L9 s3 m' p5 j

# r$ {  C" F% ?$ W/ ~# X% Vwww.brjr.com.cn
( N* w/ K) M, @中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
# M; m% l) B( ]6 q; C: r' p! \) j" T0 c中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区2、外部事件引发的操作风险包括（AB）。
4 ^9 L$ O  z0 I) @# f% @1 {: J' A" P
  m* H0 K( I5 x  l* N" B% F博瑞金融论坛A、外部欺诈/盗窃  B、洗钱  C、内部欺诈  D、违反系统安全  E、监管规定6 G( Q9 _! ]  y  s' |6 \
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6 X$ l. ?9 ~& B1 o- Q, |
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区( x  v. U2 ?0 C
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛% T! S; ]/ v! u- Y( F
三、判断题中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区' T  @5 l/ M5 s
博瑞金融论坛$ g; k9 i6 e/ T5 v3 r6 ?+ c  `* \
1、信用风险与市场风险相比具有数据优势和易于计量的特点。（F）

一、单项选择题中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区* M* r/ k" Y  ~, R. S
www.brjr.com.cn- M- c! f4 ]: P* l7 j$ b
1、有关市场风险，下面说法错误的是（）。博瑞金融论坛4 Y$ M- I9 h9 R8 P& M" t6 U

: }) H+ M+ F0 P4 k" g( H# J博瑞金融论坛A、商品价格的不利变动所带来的风险属于市场风险
0 K5 x( A8 ?) U1 Q- z- y4 d - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
& ]% U3 ]  B0 r- H1 a& S* E - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛B、市场风险既可能存在于银行的表内业务，也可能存在于表外业务博瑞金融论坛' w3 X& [, Z- E
www.brjr.com.cn1 W6 y7 y$ {( j" ^! E7 S
C、银行的非交易业务不会发生市场风险
3 {  o/ q6 C' L  |! Z$ twww.brjr.com.cn' d. s/ _2 s2 B* B2 O
D、市场风险通常可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险
  {9 E$ B. P3 g! ~ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' H. Y- @$ H+ `  i
答案：C博瑞金融论坛, V0 Y: J" j( H; |1 x. {
www.brjr.com.cn( {% ~4 ]4 O' D" l8 R9 x6 H
解析：银行的交易和非交易业务都有可能发生市场风险。
  `; ^6 F. v: N5 @1 Gwww.brjr.com.cn+ s; {4 e% B6 ~! l' [4 m. O
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛& J1 M4 P( S- K4 D! Z; H

+ ~9 F7 U" v9 Q$ |; K" z8 twww.brjr.com.cn2、（）方法就是在假定市场因子的变化服从多元正态分布情形下，利用正态分布的统计特征简化计算VaR的一种方法。
3 G0 M; q8 q/ \4 Z9 e4 _$ B* ~
( }- g. p( E! L3 j2 eA、历史模拟法  B、方差－协方差法  C、标准法  D、蒙特卡洛模拟法www.brjr.com.cn6 s1 s& y$ X4 R$ `3 n

6 N5 }! \7 t1 Q/ V* M答案：B
* ~) M8 ^  S) |# O1 F8 Pwww.brjr.com.cnwww.brjr.com.cn$ u7 H1 p2 V. D: ^1 r/ \4 m
解析：方差一协方差法的基本假设是资产组合中的所有证券的投资回报率满足正态分布，从而资产组合作为正态变量的线性组合也满足正态分布，再利用正态分布的统计特征简化计算VaR的一种方法。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区( w- [9 Q# @% w! V# N  ~
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛0 n; y+ Z7 M6 M6 c
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛$ k+ O8 O; x6 f( j- `

1 A# u/ n* y2 W' e3 k; D5 Xwww.brjr.com.cn二、多项选择题
# A2 b0 Z# k9 S8 L. o/ \- c+ v' o( }中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区. V1 [4 w5 M* L) b' D) `
1、损失的可能性有以下（）表现形式。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区; ~1 Y) {' @/ e) h" y1 V2 B/ D
www.brjr.com.cn/ E2 d( A3 ]. i' l: ^7 E. t
A、实际收益小于预期收益  B、实际收益大于预期收益
- V6 X2 L% j0 j- z* Cwww.brjr.com.cn - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛: |5 K8 W! ]. p  [% E
C、实际成本大高于预期成本  D、实际成本低于预期成本
' _2 F! _3 r# @3 Y- b# h' X) qwww.brjr.com.cn中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区% f" b/ U" a8 h% J& `
答案：AC中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区1 B# p$ r, w' h5 l

% s$ {7 [' b2 G0 W/ ]5 l! L. k中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区解析：简单理解，损失就是收益减少，这有两种情况：实际收益直接减少，低于预期收益；实际成本高于预期，间接减少实际收益。博瑞金融论坛/ d! P( q: Q7 B$ O3 w1 p3 ?

) T& F: p2 C+ y6 Z3 _' X
2 X& u" Z2 m3 A$ ` - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
2 S+ G* E* t/ H. \! u0 ~www.brjr.com.cn2、以下关于会计资本的说法中，正确的是（）。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛, r$ w* k9 l. Y$ J  v$ I
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛. U- l  M' Q& G8 F* K' E% m4 I
A、会计资本也称为账面资本，与银行风险并无关系
; t! R  f7 @, s3 ?) Uwww.brjr.com.cn - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛) o9 K9 S" e1 M5 c
B、会计资本是银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益
4 D3 Q& G" ?. \  x& rwww.brjr.com.cn - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛4 T% n/ {/ {8 q0 {
C、会计资本是银行可以实际利用的资本
) ]3 G# y- O2 E% C - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛+ ^! S( D7 L0 V! {. l
D、会计资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、未分配利润（累计亏损）和外币报表折算差额六个部分7 \, C) p0 D3 t8 R- w2 K% G
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛8 Q# U3 U. l! E% Z! x7 H3 r
答案：BCD3 N' u8 r/ i8 ?# r( Q' [( K, F, s

2 J+ M4 Q( E2 }$ a博瑞金融论坛解析：会计资本虽然不和风险直接挂钩，但是风险带来的任何损失最终都会反映在账面上。会计资本在数额上应当不小于体现实际风险水平的经济资本。因此，会计资本与银行风险并无关系的断语，显然不妥。
7 \& J' V! R) T& O博瑞金融论坛; n/ s( @  }+ Z9 a4 w, @; C
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/ X$ e4 J6 n1 F
3、在相同的条件下重复一个行为或试验，不确定性事件所出现的结果的特点是（）。
7 ~: b* m7 d3 H/ H6 K3 Z - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛+ M; Q: b' l2 J& I' p' Y: V; {
A、所出现的结果有多种  B、出现的结果只有一种
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2 ^& {: I; ]0 V) m3 ~$ m: K - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛C、具体是哪种结果事前不可预知  D、出现的结果能事前预知博瑞金融论坛% S' |& G& g/ W- C3 ]1 `
www.brjr.com.cn. U/ X+ u6 I  y7 V- D4 _0 k
答案：AC中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区+ l' S4 I: Q5 A" c0 Z, k$ U8 ~

5 [( _$ A; M6 c# N% r博瑞金融论坛解析：不确定性事件是指，在相同的条件下重复一个行为或试验，所出现的结果有多种，但具体是哪种结果事前不可预知。而确定性事件是指，在相同的条件下重复同一行为或试验，出现的结果也是相同的。
( `% [( c" @* l) x. y - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛  P4 Q6 m* ^4 ^# c) p8 q, u8 K' [

% v- C6 U2 [6 A1 swww.brjr.com.cn
) w" `0 ?1 q( A& V, K. C博瑞金融论坛三、判断题
. q6 g: X; o5 H: ^ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' T5 i' {% j8 n0 _( ^1 P) o- q) d$ m7 ~
1、操作风险是指由于不完善或有问题的内部程序、人员及系统或外部事件所造成损失的风险。（）
/ z8 A/ V0 C" ?' [7 {* ^博瑞金融论坛7 ?4 Y+ i: X3 L3 J% N
答案：√
& a: K% L) [$ O& bwww.brjr.com.cn
; _. R7 S7 ~# k: g: C; K! p中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区解析：本题目考察操作风险的定义。
* E0 j7 L3 l" @! b6 ]8 \% j7 B博瑞金融论坛博瑞金融论坛' t' r2 L3 `6 f  S6 Z

. N0 y: p; I3 N: ]1 o7 Q- X - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛+ R& X( Y) Y6 i' k: N
2、巴塞尔委员会认为，操作风险是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。（） - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' A/ J& }' y+ W9 @' o8 a( C
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区* ~) R7 E9 y0 s& h, X
答案：√
# z- N& ^; L2 Z6 P. F% d" N中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
' O5 Z4 Q: p8 e7 V* _ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛解析：经过巴林银行的倒闭等重大操作风险案件，巴塞尔委员会逐渐认识到操作风险也是商业银行面临的一项重要风险，商业银行应为抵御操作风险造成的损失安排经济资本。
" F. q* ^  E/ w; J/ }8 R4 E
" u! a$ |5 }' }% a& _" c9 z9 j( ?! w( l3 @, t

2 @3 |, i: W6 }3 P! gwww.brjr.com.cn3、通过加强内部管理能够有效防范操作风险，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。（）www.brjr.com.cn  e" u' I( |; n* }+ F6 V; E* l+ |; D
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛$ K2 A' V5 b, C: K2 x6 _0 i
答案：√中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区0 p# l, w* B) J+ G$ `0 p& F' ?

2 Z: s* H# N$ d+ @解析：比如恐怖事件、自然灾害等外部事件引发的操作风险，商业银行是无

模拟试题一
+ i7 n5 x- g  Q0 bwww.brjr.com.cn6 Z6 m  N( Q+ e7 D8 W
1、在商业银行风险管理理论的四种管理模式中，不包括（）。
+ a  V+ ^9 o# K1 I' P4 P博瑞金融论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' q' a. d) p) l. D0 w7 X
A、资产风险管理模式    B、负债风险管理模式  C、全面风险管理模式    D、内部管理模式
& `" [2 Y( h- ^2 M$ g8 P! Q - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
! ]4 X$ _1 Q/ {: G6 @ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛$ \1 B* {" a5 V' [2 m

# d9 T. S. m' D: Q  j" Q- g9 H6 swww.brjr.com.cn2、下列理论中，属于负债管理模式的是（）。
% k! ]; E: Q% P( Z0 ? - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛4 D4 n2 t; U1 ?
A、真实票据论    B、转换能力理论  C、存款理论    D、预期收入理论中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区/ o+ |$ K  ^2 k" W( c% R0 R

' _1 C, I" q6 t3 t) ~+ @博瑞金融论坛
! P! V$ U) H4 X4 x  o中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区3、FN理论中，发球资产风险管理模式的是（）。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区. C; ^7 N7 u- _# ?6 {

0 ~/ @4 V2 I* v6 @) ?$ o - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、银行券理论    B、资产结构理论  C、购买理论    D、销售理论 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛& C# d8 Z3 d7 g

+ V- o2 h' q+ @7 b" K* U' j+ T - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
2 ^  l0 J1 A* | - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
3 c* U. }$ K% C5 z: \# O5 ?www.brjr.com.cn4、下列理论中，不属于资产风险管理模式的是（）。
9 @$ {" D' Z; I中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛* h; p% _- x, X3 a( D
A、转换能力理论    B、预期收入理论  C、超货币供培理论    D、销售理论 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛! [- [. C7 p! X0 [- U+ }& i) e* y$ \
www.brjr.com.cn6 t9 G1 H& \1 n% W  U. l/ L  w: z

8 m6 B9 }: V* X. jwww.brjr.com.cn
* c8 u/ ?9 F/ a - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛5、（）是指获得银行信用支持的债务人由于种种原因不能或不愿遵照合同规定按时偿还债务而使银行遭受损失的可能性。
8 [- H2 Z% }4 M: [9 W  w6 ^  x0 r - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
* ?1 `/ j2 U4 y# x9 C4 q2 M2 p博瑞金融论坛A、信用风险    B、市场风险  C、操作风险    D、流动性风险
6 M% \( y, w# r3 r. _ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
% K& C4 ^) S' w博瑞金融论坛
6 _/ o. }7 R5 \9 J/ ~: i8 o% l4 R0 m8 v- q; G
6、（）是指因市场价格（利率、汇率、股票价格和商品价格）的不利变动而使银行表内外业务发生损失的风险。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛* c; y$ E6 r& Q& j. Y: }
博瑞金融论坛1 p; f: w8 k" k* r7 v$ x9 \
A、信用风险    B、市场风险  C、操作风险    D、流动性风险 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛5 _+ ]: S" Q& _0 z$ F0 j% d
' ?+ i) f6 U) [+ \* `/ `
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛4 v9 P5 Q  l7 k" U
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' i( j/ t: ^$ T9 r
7、（）不包括在市场风险中。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区: x5 K: k9 \' m4 C- {- y: ?

6 ^4 W. P- X" hA、利率风险    B、汇率风险  C、操作风险    D、商品价格风险
8 w; |  P6 K4 T, w1 |" ~3 J
) ^; ^* I2 z$ o& z - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' O7 U% k* ~  B) d3 e& `( b

1 U7 m4 S& o, \0 m8、（）是由不完善或有问题的内部程序，人员及系统或外部事件所造成损失的风险。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛) K2 n7 @) u  S' {+ S& y7 J
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛% S7 S# o6 a1 ~
A、市场风险    B、操作风险  C、流动性风险    D、国家风险博瑞金融论坛) D7 v2 h. g, C- _( K

; W( d& y  a  j  j5 Q3 E9 c
* B7 H3 N! I% _5 r! ?0 G5 N5 |9 p! O博瑞金融论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6 w1 D/ C- G; s- K
9、（）是指银行掌握的可用于即时土付的流动资产不足以满足支付需要，从而使银行丧失清偿能力的可能性。
# q% H& f% @/ m/ xwww.brjr.com.cn/ z- E! ~% R+ k2 q3 I: H% `
A、流动性风险    B、国家风险  C、声誉风险    D、法律风险中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区- [/ n, n/ e7 ?2 N- l) h3 S

; f% T& Q4 w1 T0 @" I* R) X5 o - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区$ @9 t% U' t: g% o
' Y( S: N& d" e0 k* ^
10、（）是指由于借款国经济、政治、社会环境的变化使该国不能按照合同偿还债务本息的可能性。
- A7 m- z. f2 S# \5 m$ y2 N - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
3 {7 ~, }/ [+ }' {# m: AA、流动性风险    B、国家风险  C、声誉风险    D、法律风险博瑞金融论坛: h+ n3 M8 N! G% V) Y- c: k; j- S
: S2 p8 r( r2 L0 ]4 n& o# U

0 e- G2 R) i# F$ Z
2 A* h+ `' v6 G7 w" z - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛11、（）是指由于银行操作上的错误，违反有关法规，资产质量低下，不能支付到期债务，不能向公众提供高质量的金融服务以及管理不善等，从而使银行在声誉上可能造成的不良影响。7 S7 F( }$ L- }) w  Y# h8 O

5 v( M4 K1 g& o3 s: g8 h - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、操作风险    B、国家风险  C、声誉风险    D、法律风险 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛* O! P5 _; V8 Z* M: o1 U
博瑞金融论坛8 `7 l+ a1 i! a4 M

$ h/ k1 f; I" f, x; k8 ?中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区www.brjr.com.cn- y2 u% Q& T6 G
12、（）是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛9 G. ~$ t- k7 p6 ]

5 V- I/ R; i! f  ^7 Q9 w; awww.brjr.com.cnA、流动性风险    B、国家风险  C、操作风险    D、法律风险 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛( n3 W# u; `; U

9 D. g' s! v: i0 u8 Q13、（）是指经营决策错误、决策执行不当或对行业变化束手无策，对银行的收益或资本形成现实和长远的影响。
7 ^& r( h/ `' h1 F( L% ~ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛' r0 c+ |: L& R1 m$ g
A、流动性风险    B、战略风险  C、操作风险    D、法律风险博瑞金融论坛0 @; q% s4 _5 }, c2 L/ C9 }" Q- R' Y
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区1 ]1 _/ O# B' @3 r9 T  |( n& H
博瑞金融论坛& c; G+ k( U4 e( b! c" T

) L( C, p& i" _ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛14、商业银行通过进行一定的金融交易来对冲其面临的某种金融风险属于（）的风险管理方法。www.brjr.com.cn0 F7 e1 `% f+ N7 T
www.brjr.com.cn/ u" `! A5 C- p" J
A、风险对冲    B、风险分散  C、风险规避    D、风险转移博瑞金融论坛: g: z& Z1 C$ {/ n
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛  {: f3 w' l% m1 t

  S9 y. \7 _) u5 @& {
$ y% ^% s+ L: k4 V15、将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于（）的风险管理方式。
2 l0 e" F! }- K0 E# x中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区( n7 u, B1 O5 z5 |1 V9 o, B$ A  n, D
A、风险对冲    B、风险分散  C、风险规避    D、风险转移
/ Z6 j: U3 `  } - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛/ ?3 I0 h. ~6 J, V' D
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区: o  d! ]3 ?$ U" ]8 \. \

/ R0 V- k  T! E& F9 p; X# ~; `博瑞金融论坛16、在风险发生之前，通过各种交易活动，把把可能发生的风险转移给其他人承担，避免自己承担风险损失，属于（）的风险管理方法。
  b5 H) s3 ^* i  u8 `3 Q( l - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛7 W, y2 D3 j: k4 Q7 F( D- {& o- |. e( f7 O
A、风险对冲    B、风险分散  C、风险规避    D、风险转移www.brjr.com.cn2 V2 l4 r2 Q* b  M) i
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛3 T/ X& q; h5 |" l
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛% ~) y, {2 l0 b1 S6 \$ f

- |! J7 k' N8 I6 P- v - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛17、下列不属于风险转移方式的是（）。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区& ^4 b$ k9 i2 V, a* T2 O% c; ~9 K

! x% S  K' k; ]' S2 z& y( m5 Wwww.brjr.com.cnA、承担    B、保险  C、转让    D、客户分散
4 ~& x1 f; N0 w% D6 b/ n! B博瑞金融论坛博瑞金融论坛+ t( Z0 {9 r9 B% I9 y# `

- l3 F5 o/ ^+ E2 _6 n! N博瑞金融论坛
0 `  A0 U& y) K  q# M4 e博瑞金融论坛18、在风险发生之前，风险管理者因发现从事某种经营活动可能带来风险损失，因而有意识地采取规避措施，主动放弃或拒绝承担该风险，属于（）的风险管理方法。
5 x( t5 N* t/ e - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
) I+ V5 M6 ]+ ~  H( p; Hwww.brjr.com.cnA、风险补偿    B、风险分散  C、风险规避    D、风险转移
: d5 {4 Z6 R$ P, k0 u9 K9 K* y中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区www.brjr.com.cn) t+ Y) E' s8 E. Z% b& ]

" c, t- p& o: |; O; P8 E9 |/ rwww.brjr.com.cn
* ]2 S4 {0 l9 Y; j( s4 v" rwww.brjr.com.cn19、风险主体利用资本、利润、抵押品拍卖收入等形式的资金，弥补其在某种风险上遭受的资产损失，使风险损失不会影响到风险主体正常经营的进行，不会导致其形象与信誉的损害，属于（）的风险管理方法。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛3 r. \2 {7 O+ n* x1 g
7 Y9 p* l8 t: T, ?$ W# }& \: j
A、风险补偿    B、风险分散  C、风险规避    D、风险转移 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛+ S& @2 \0 h; [  Z6 m, \
www.brjr.com.cn' j3 k) C1 r9 l3 p5 ^$ O% J) B3 H& i6 Z. j
www.brjr.com.cn8 x, v  |; J* @$ D9 {

2 j, o  `& z4 }& ]5 Owww.brjr.com.cn20、按照我国银监会的规定，下列（）不包括在核心资本中。
0 @) }$ T$ m  c - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛" `& d" N6 v2 H$ O" V' |' H/ V4 V
A、实收资本    B、资本公积  C、盈余公积    D、可转换债券

21、按照我国银监会的规定，下列（）不包括在附属资本中。
* H+ ?3 d0 U. l- uwww.brjr.com.cn
6 U. v0 g, M$ c- {1 a - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、重估储备    B、长期次级债务  C、优先股    D、实收资本, s" l- X" x( A$ A* t6 z- S

; X$ d; ^; ^0 y; ? - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
4 k& Q* {  m2 b' y) Dwww.brjr.com.cn - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛3 M: v1 ~) K/ z; H& D: E: @
22、商业银行在计算核心资本充足率时，对未并表金融机构资本的投资，应扣除（）。www.brjr.com.cn3 f) e6 a5 g. f9 r
博瑞金融论坛2 h9 u/ Z$ Y! Y, d
A、15%    B、20%  C、25%    D、50%www.brjr.com.cn$ Z& J- J, X! O+ C8 |3 D

( F) L+ p' {/ W$ c - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
7 v% Y% z1 s9 q: x - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛. n; ^. j( f1 i/ ]7 G
23、（）是指商业银行已经持有的或者是必须持有的符合监管当局要求的资本。
1 C2 d9 }3 q$ y! ^0 ` - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区1 ~4 b9 j7 [7 t9 t
A、会计资本    B、监管资本  C、经济资本    D、实收资本
) J& ]1 f+ v3 X6 h: L( ]+ _  H( v - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
2 |2 c" H6 I, N( r, u2 C - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛( X& A9 F2 B- o
; d; q1 k$ j  a
24、公司治理在狭义上主要指公司股东大会、董事会和（）及高级管理层等组织机构设立与动作的机制制度。
( b0 d! M0 p% X1 e# T% P' f! A1 Y
9 t& f: h: d5 U9 t( c: ]中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区A、职工代表大会    B、工会  C、监事会    D、同业协会 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛! n& j* @1 b8 B

+ F  t2 L4 Q' i/ Y/ D* p# I25、（）负责建立识别、计量、监测井控制风险的程序和措施。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛* M+ ^: e: E5 e. l: A

$ l+ j5 p' i/ g" r, Y) x) d博瑞金融论坛A、董事会    B、监事会  C、股东大会    D、高级管理层
: I; E8 _! L2 y! `& s - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区  ?- K$ o: \3 ]" O

$ H( ^: P' `- Y) v - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛$ P) K% L3 s: x! i- {
26、在各种风险发生前，对风险的类型及其产生的根源进行分析判断，以便对风险进行估算和控制，这是（）。
4 N$ {9 X1 O" v! K' y' O6 M博瑞金融论坛
% p4 Y: |, D1 O2 z  ]. n8 D中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区A、风险识别    B、风险计量  C、风险监测    D、风险控制博瑞金融论坛) |7 q# O  B$ H/ ^7 _% b& R% Z

. V- Q: P- F& Z/ x: \" r( m3 M中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
6 B  h( [0 U: X3 V' I% c& H - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛  d* K9 G. F% T5 Z! _9 W
27、风险识别的主要方法不包括（）。
) C* S: W- ]& V+ _ - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
; Z/ `/ `: X, v% _www.brjr.com.cnA、故障树法    B、VA、R  C、专家预测法    D、流程图分析法博瑞金融论坛+ H5 p: |- B' o3 E0 b$ R
www.brjr.com.cn; R! P  P" [5 y

* U) V9 c( s/ X* {  f) gwww.brjr.com.cn - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛. y9 K- W# C6 r1 l5 b
28、商业银行可以采取的风险计量方法不包括（）。www.brjr.com.cn. y( D9 s# c1 E2 ^; C9 M

, d$ V- T2 R: V. V1 U+ W, `' U' ]  n中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区A、因果关系分析    B、VA、R  C、敏感性分析    D、情景分析 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛" o1 J: S9 c( j  V
www.brjr.com.cn& m4 a# \9 S, [& H
2 S) F5 }5 v$ Q( T) g, s

2 y. Z; W8 I# a博瑞金融论坛29、商业银行外部数据主要源于手工输入的数据、政府或上级部门的文件和（）。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛5 _: A; w3 x9 W) k1 N
www.brjr.com.cn5 _( P5 @4 _1 z: M6 G) V9 i5 {
A、国际结算系统    B、储蓄系统  C、信用卡系统    D、互联网上下载的相关数据
5 v" ^! y! E9 ^1 @- |# h6 Mwww.brjr.com.cn中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区2 R; Z- A9 q% f' p: j# q% b* w

, ]! A& Q" `: t5 s1 j3 Kwww.brjr.com.cn博瑞金融论坛) i" a/ w4 ]. d0 {# U1 c
30、商业银行一个完整的风险监测指标体系，包括风险水平类指标、风险迁徙类指标和（）。
) R+ m: z7 O% x( `# ~1 l4 d3 D# gwww.brjr.com.cn
+ O- i6 A6 n( v* dA、流动性风险指标    B、信用风险指标  C、风险抵补类指标    D、不良贷款迁徙率指标博瑞金融论坛0 `" |1 s! B( b: E4 Z  ?
31、下列指标中属于风险水平类指标的是（）。www.brjr.com.cn* S1 ^7 V! |# W+ C* X0 e
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区( W  X8 ]' X5 ]+ I
A、正常贷款迁徙率指标工作    B、操作风险指标; r9 n0 ]1 W* ~- f  B
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛& L" p- g, o/ }0 `; p) j
C、风险抵补类指标    D、准备盘充足程度指标
5 @; t0 K& c5 U& y* A( iwww.brjr.com.cn
7 ~9 B/ J) @" r1 p博瑞金融论坛
' f' H9 S! D4 m) \# M0 g: [+ Q" @www.brjr.com.cn博瑞金融论坛5 M* m( M1 q( X9 G  n5 i9 q4 t: |
32、风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和（）。
2 C/ F5 O) B) C- I4 {; }, p# \中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区
. I, c5 q8 w; s7 X) O2 Z( Twww.brjr.com.cnA、不良贷款迁徙率    B、盈利能力  C、准备资金充足程度    D、资本充足程度
# |: D6 v4 b% z, [中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区博瑞金融论坛  b+ {7 z  K0 f% T( b% k
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛; b) G) L6 ?; W; T# z; F

5 ~6 u( w/ d( ]4 c! W+ I1 L) q - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛33、对于同一客户，不同信息来源的信息内容存在严重不一致，无法确认哪一个是真实数据，则选取（）。
8 \3 ^9 a/ l" ~3 I. S) Z - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛博瑞金融论坛0 x% {$ }& k: _8 `- a  H8 h& W
A、风险值较低的指标值    B、风险值较高的指标值 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6 T1 y6 V% f' q6 V# d
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛7 B. \( r4 t( L0 o& [' U
C、风险值为二者均值的指标值    D、类似客户的指标值www.brjr.com.cn' N2 Z* a' {1 Y2 c7 m
$ O5 p. J" b& }2 J( r  X/ h! X

% J3 Y9 G/ P  J/ j: x, n% T2 Xwww.brjr.com.cn中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区' H  N' B9 j  c
34、（）不属于银行信息系统的物理安全。
8 \& |1 j& n. _9 r: E; w' Awww.brjr.com.cn中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区7 t6 @& c) ?; i; h
A、环境安全    B、设备安全  C、系统安全    D、媒介安全
( l; n' a6 _* h- \博瑞金融论坛博瑞金融论坛6 r: Z1 \' j+ v2 S0 r4 X4 z! _, y
- 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛! K* f- P1 }* y
中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区) P; m$ Y5 Z" F4 O  x
35、（）属于银行信息系统的系统安全。中国城市金融圈人脉社区-打造中国最具地域性特色最具互动影响力的金融行业城市社区% K! }3 z# t$ d3 T9 n

: I/ |) t! H6 U- ^( ]5 KA、环境安全  B、设备安全  C、媒介安全  D、应用系统安全0 d0 ^* p9 J: {
www.brjr.com.cn( ~8 [5 \: Y1 c& d
% |2 P% K5 ^* V

( r  Q2 a+ D5 W9 k6 E! q36、（）属于银行信息系统的网络安全。www.brjr.com.cn0 n2 n- f+ x% D  t- X1 g0 y

' O3 n' Z" Z4 C* q9 ^, }' N& D - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛A、安全认证  B、操作系统安全  C、媒介安全  D、应用系统安全 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛6 s: q' T1 H' `; r: w# r3 a

' o$ g8 f9 _! y& r - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛
/ |( s4 ^! n" o* d4 mwww.brjr.com.cn - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛0 D$ |+ [/ d5 q6 e; {
37、（）不属于银行信息系统的应用安全。! o8 x9 I. M6 P. T) G2 u" f
* y) h0 E8 f6 C( H  @  _$ D# `- n" C
A、内网访问控制  B、外网物理隔离  C、病毒防护  D、网络结构安全
5 L$ k0 C1 [+ n( m  f. twww.brjr.com.cn$ q3 Q3 P/ B; b
www.brjr.com.cn2 H5 T  |! V4 u6 t- E/ ^8 N

( o( [0 j' @( l2 ^4 ] - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛38、（）属于银行信息系统的信息系统安全。
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A、操作系统安全  B、内网访问控制  C、加密传输  D、媒介安全
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39、银行系统安全制度的制定以及国家法律、法规的宣传等属于（）。 - 中国城市金融圈人脉社区|银行论坛|保险论坛|证券论坛|投融资理财论坛5 }0 Q  w! X. ?( g4 x& \
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A、媒介安全  B、管理安全  C、应用安全  D、信息安全
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40、银行信息系统安全包括物理安全、网络安全、管理安全和（）等。
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  P( L# b" I0 \8 E  z博瑞金融论坛A、应用安全  B、媒介安全  C、应用系统安全  D、环境安全